مدیریت ریسک مهم‌ترین عامل موفقیت و بقا است. اغلب معامله‌گران در بازار ارزهای دیجیتال با شکست مواجه می‌شوند و دلیل اصلی آن، نداشتن استراتژی مناسب برای مدیریت ریسک است.
قیمت ارزهای دیجیتال (https://ramzinex.com/sell-and-buy/) مدام در حال نوسان است، به عنوان مثال وقتی قیمت بیت‌کوین می‌تواند در یک روز بیش از ۲۰ درصد نوسان داشته باشد، یا ارزش یک پروژه مثل LUNA می‌تواند در چند روز از ۸۰ دلار به چند سنت سقوط کند، اهمیت داشتن یک برنامه جامع برای محافظت از سرمایه دو چندان می‌شود.
تعیین حد ضرر (Stop-Loss)
یکی از مهم‌ترین ابزارهای مدیریت ریسک در معاملات ارزهای دیجیتال، تنظیم حد ضرر یا استاپ لاس است. این ابزار مانند یک ترمز اضطراری عمل می‌کند و به شما اجازه می‌دهد تا برای معاملات خود یک کف قیمتی تعیین کنید که اگر قیمت به آن سطح رسید، به طور خودکار از معامله خارج شوید.
برای مثال، زمانی که شما می‌خواهید بیت‌کوین را در قیمت ۲۸,۰۰۰ دلار خریداری کنید، می‌توانید همزمان یک دستور حد ضرر هم تنظیم کنید تا اگر قیمت به ۲۷,۰۰۰ دلار رسید، به صورت خودکار سفارش فروش شما در قیمت ۲۶,۸۰۰ دلار فعال شود. این یعنی حداکثر ضرر ما ۱,۲۰۰ دلار خواهد بود و از ضررهای بیشتر جلوگیری می‌کنیم.
تنوع در سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال
همه تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد نگذارید هنوز هم بهترین نصیحت است. نمونه بارز این موضوع را می‌توان در سقوط شدید ارز دیجیتال LUNA و استیبل‌کوین UST در ماه می ۲۰۲۲ دید، جایی که قیمت LUNA از ۸۰ دلار به چند سنت سقوط کرد و UST که قرار بود ارزش آن همیشه یک دلار باشد، به ۳۵ سنت رسید. این رویداد به ما نشان می‌دهد که حتی پروژه‌های به ظاهر قدرتمند هم می‌توانند به سرعت سقوط کنند.
راه حل هوشمندانه این است که سرمایه خود را بین چند ارز دیجیتال مختلف تقسیم کنیم. برای مثال، می‌توانید بخشی از سرمایه را در بیت‌کوین به عنوان ذخیره ارزش قرار دهید، بخش دیگری را در اتریوم که پلتفرم اصلی قراردادهای هوشمند است سرمایه‌گذاری کنید و بخشی را هم به استیبل‌کوین‌ها اختصاص دهید که نوسان کمتری دارند.
سرمایه‌گذاری پلکانی
در سرمایه‌گذاری پلکانی، به جای اینکه تمام سرمایه را یکجا وارد بازار کنیم، آن را به چند بخش تقسیم کرده و در زمان‌های مختلف خرید می‌کنیم. این روش به ما کمک می‌کند تا در صورت کاهش قیمت، همه سرمایه‌مان را از دست ندهیم و حتی بتوانیم در قیمت‌های پایین‌تر هم خرید کنیم.
نکته جالب اینجاست که این استراتژی در زمان فروش هم کاربرد دارد. وقتی قیمت بالا می‌رود، به جای فروش یکجای دارایی، آن را مرحله به مرحله می‌فروشیم تا اگر قیمت باز هم افزایش یافت، سود بیشتری بگیریم.
استفاده از تحلیل تکنیکال و فاندامنتال
برای موفقیت در بازار ارزهای دیجیتال، استفاده از تحلیل تکنیکال مانند داشتن یک نقشه راه است. در این روش، با بررسی نمودارهای قیمتی، حجم معاملات و شاخص‌های فنی مثل میانگین متحرک و RSI، می‌توانیم روندهای بازار را شناسایی کنیم و نقاط مناسب برای ورود و خروج از معاملات را پیدا کنیم.
تحلیل تکنیکال به ما می‌گوید که چه موقع باید وارد بازار شویم و چه زمانی باید خارج شویم. اما تحلیل فاندامنتال مثل موتور محرک بازار است و به ما می‌گوید که چرا باید معامله کنیم. در این روش، عوامل بنیادی مثل تیم پروژه، تکنولوژی، کاربردها و اخبار مهم را بررسی می‌کنیم.
برای مثال، وقتی می‌خواهیم روی یک ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنیم، فقط به نمودار قیمت نگاه نمی‌کنیم، بلکه بررسی می‌کنیم که آیا این پروژه تیم قوی دارد؟ آیا مشکل واقعی را حل می‌کند؟ و آیا آینده خوبی در انتظار آن است؟ ترکیب این دو نوع تحلیل به ما کمک می‌کند تصمیمات بهتری بگیریم و ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهیم.
تعیین مقدار مشخص برای ریسک
یکی از مهم‌ترین اصول معامله‌گری موفق، رعایت قانون طلایی ۱-۲ درصد است. این قانون می‌گوید هرگز نباید بیش از ۱ تا ۲ درصد کل سرمایه خود را در یک معامله به خطر بیندازید. مثلا، اگر ۱۰ میلیون تومان سرمایه دارید، حداکثر ریسک شما در هر معامله باید بین ۱۰۰ تا ۲۰۰ هزار تومان باشد.
این محدودیت به شما کمک می‌کند حتی اگر چند معامله پشت سر هم با شکست مواجه شد، همچنان بتوانید به معامله‌گری ادامه دهید و سرمایه اصلی خود را حفظ کنید.
فرض کنید می‌خواهید بیت‌کوین را در قیمت ۲۶,۰۰۰ دلار بخرید و حد ضرر خود را روی ۲۵,۵۰۰ دلار تنظیم کرده‌اید. در این حالت، حداکثر ضرر احتمالی شما ۵۰۰ دلار خواهد بود. حالا اگر می‌خواهید قانون ۱ درصد را رعایت کنید، کل سرمایه شما باید حداقل ۵۰,۰۰۰ دلار باشد.
اگر سرمایه شما کمتر است، باید یا مقدار کمتری خرید کنید یا نقطه حد ضرر را نزدیک‌تر قرار دهید تا ریسک معامله از ۱ درصد کل سرمایه شما بیشتر نشود.
اجتناب از معاملات اهرمی، بدون تخصص کافی
معاملات اهرمی یا لوریج، یکی از خطرناک‌ترین نوع معاملات در بازار ارزهای دیجیتال است که متأسفانه بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار را به سمت خود جذب می‌کند. در این نوع معامله، صرافی‌ها به شما اجازه می‌دهند تا با سرمایه کوچک، معاملات بزرگ انجام دهید، حتی تا صد برابر سرمایه اصلی‌تان! برای مثال، با ۱۰۰ دلار می‌توانید معامله‌ای به ارزش ۱۰,۰۰۰ دلار انجام دهید. این موضوع در ظاهر بسیار وسوسه‌کننده به نظر می‌رسد، اما در واقع مانند راه رفتن روی لبه پرتگاه است.
خطر اصلی معاملات اهرمی این است که حتی تغییر قیمت کوچک می‌تواند کل سرمایه شما را نابود کند. مثلا، در معامله‌ای با اهرم صد برابری، تنها یک درصد تغییر قیمت در جهت مخالف معامله شما، می‌تواند به لیکوئید شدن (از دست رفتن کامل سرمایه) منجر شود.
مدیریت احساسات
در بازار ارزهای دیجیتال دو احساس قدرتمند طمع و ترس همیشه در حال نبرد هستند؛ طمع ما را وسوسه می‌کند تا بیش از توان خود سرمایه‌گذاری کنیم و ترس باعث می‌شود در بهترین موقعیت‌های خرید، دست نگه داریم.
نظر شما